Bolivia clasificada como país de alto riesgo por la Unión Europea

La Unión Europea, a través del Reglamento Delegado (UE) 2026/83 de la Comisión Europea, ha decidido colocar a Bolivia en un régimen de mayor vigilancia por el riesgo de lavado de dinero, lo que afectará las operaciones financieras con el viejo continente.

A pesar de que Bruselas ha reconocido ciertos avances en Bolivia, como la mejora en la comprensión de los riesgos y en la capacidad de realizar decomisos, considera que las reformas son aún insuficientes para abordar las deficiencias estratégicas identificadas.

Desde junio de 2025, el país también se encuentra bajo vigilancia reforzada del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), lo que acentúa la presión sobre sus instituciones financieras.

Esta nueva clasificación no conlleva sanciones económicas directas, bloqueos comerciales ni congelamientos de activos, pero sí implica que las entidades financieras europeas deberán implementar controles más rigurosos. Esto incluye pedir información adicional sobre el origen y destino de los fondos, lo que podría traducirse en tiempos más largos y costos más elevados para las empresas bolivianas.

Para que Bolivia pueda eliminar su clasificación como país de alto riesgo, será necesario que implemente reformas significativas, tales como: fortalecer las investigaciones y sanciones contra el lavado de dinero, mejorar la supervisión de sectores considerados vulnerables y asegurar que la información sobre los beneficiarios finales de las empresas esté actualizada.

En un contexto económico ya complicado por la escasez de divisas y las dificultades para atraer inversiones, esta etiqueta podría tener un impacto negativo en la confianza internacional y en los costos de hacer negocios en Bolivia.